中国为什么要购买美国国债?

2021年6月8日好文分享评论40,407字数 3187阅读10分37秒阅读模式

1,中国哪里来的钱买美国国债?
钱的来源是多方面的,根本原因是中国是一个实行外汇管制和人民币汇率控制。也就是说钞票进出中国都要经过一个机构,更换对应的货币,这个机构叫央行。
举例来说:

  • 美国一家公司买中国一家公司1W美元的衬衫,钱并不是美国公司直接打给中国公司,而是美国公司打钱给央行1W美元,央行给中国公司对应的6W(举例)人民币,央行就有了1W美元;
  • 另一个例子,其实和第一个很类似:美国一家公司想到中国投资办厂,准备了1W美金,他的前不能拿过来就用,和上面一个例子一样,必须到央行去换成人民币,然后再中国国内使用人民币。这样中国银行又多了1W美元。当然,如果中国公司到国外买东西,就是一个相反的兑换过程。
  • 大家都知道中国是世界工厂,生产很多东西卖到全世界;同时中国的经济发展和巨大的市场规模,很多外国公司到中国投资。所以中国现在每年的贸易都是顺差(进来的钱多,出去的钱少),这样一年一年累计,中国银行就聚集了一大笔美元。

2,为什么不全花掉?为什么不做其他的投资,而是要买美国国债?
这一点经常误导大众,看到很多人说中国人辛辛苦苦赚的钱却拿去养美国人,这句话漏洞百出,不值一驳。
钱太多,花不掉。
中国每年也会在国外买东西(飞机啊什么的),也会花一大笔,但是出口实在太多,花不完。
而且中国不是想买什么就买什么,比如高科技的一些技术,设备,武器等,外国对中国出口有限制。
其实中国的外汇也不全是买美国国债,也有部分是做其他的,比如买黄金,投资等。但是这么一笔巨额的资金,只做这些是消化不了的
那还能做什么呢?

  • 放着不动?资产不利用,不现实。
  • 存银行?利息太低。
  • 买苹果股票?可能真买了,但是不可能大批量,1是不安全(跌了谁负责),2是没那么多人卖。
  • 买别国国债?垮台怎么办。
  • 选来选去,只有买美国国债比较合适:1,有保障(美国后台,安全),2,用的掉(美国国债发行量大),3,回报率尚可。

---------------------------------------补充一点---------------------------------------

有人对美国国债还是有疑虑,总觉得美国占了中国便宜,其实这一个完全商业的行为,没有谁逼谁,双方完全自愿的结合。而且是一个互惠互利的合作。
美国国债安全吗?

  • 比大多数投资安全

美国国债贬值怎么办?美国故意印钞票怎么办?美国不想还怎么办?

  • 先说一个数据,中国虽然购买美国国债量大,但并不是最大的。
  • 中国购买了百分之十几,日本比中国少一点,其他国家也购买了一部分。另外,美国国债最大的买主是美国国内的银行,机构,个人,占3,40%(大家可以查一下数据)。美国要赖账,要故意贬值,没等中国不同意,美国最大的债主他们自己国内的公司就先闹开了。

中国不买美国国债,美国会不会很惨?

  • 不会,中国购买比例不算最大,影响不是灾难性的。

我们可不可以叫美国马上还钱?

  • 别开玩笑了,银行喊你现在马上还清房贷你也不会愿意啊,得按合同办啊。但是美债是不记名的,中国可以抛售。

---------------------------------------普及投资常识---------------------------------------

关于题主的问题,上面已经回答的很详细,但是从大家的反馈来看,引申出一些问题:
购买美国国债是稳赚不赔的吗?

  • 不是,比如美元贬值可能导致缩水


我们的外汇全都拿来购买美国国债了吗?

  • 不是,我国持有外汇3W多亿美元,购买美国国债1W多亿美元


以后要继续加大美国国债的持有量吗?

  • 不知道,这个要多方面因素来看。影响因素包括但不限于:美元是否坚挺,国内经济状况,是否能开发其他更有价值的项目,美国欧盟对中国的高科技和武器禁运情况变化,外国公司对中国投资者的警惕性变化等等。
  • 个人估计:短期来看,会继续持有小幅波动;长期来看,会减持。
  • 总体来说,投资多元化是方向


我们现在的外汇大量购买了美国国债,以后也只能如此吗?

  • 我只是分析了现阶段为什么要这么做,并不表示我们要一直这么做。事实上,中国一直没有停止其他投资选项目的寻找。随着外汇管理局保守度的降低和操盘手水平的提高,以后很有可能投资一些风险更高,回报率更高的项目。(次贷危机时中国投资美国两房的事情大家知道吗?)


如果以后中国少买美国国债,可以做什么投资?

  • 股票(现在已经在做)
  • 黄金(现在已经在做)
  • 原油(现在已经在做)
  • 国外固定资产(已经在做)
  • 工业原材料(已经在多)
  • 大宗商品(已经在做)
  • 工业设备(已经在做)
  • 其他国家国债(欧元区、日本,会谨慎考虑)
  • 高科技产品(之前想买而买不到,以后看情况)
  • 武器(之前想买而买不到,以后看情况)
  • ………

---------正文结束 下面是关于@willians jason 问题的讨论---------

下面我严肃地说话:
will同志有两段文字我不敢苟同:
1.
1.317万亿美元到底是多少钱呢?打个比方吧,美国最新型的福特级航母,造价是150 亿美元(2012年价格),1.317万亿美元,可以造87艘,也就是说美国造航母是中国出钱,中国购买的美国国债,武装了美国的两洋舰队。什么意思呢? 意思是,你们家装修的时候,你给邻居们打个白条,借100万来装修,然后永远不还。美国现在就是这个情况。
后面的那个比喻用得很糟糕。我来举个例:

  • 大家都知道,银行会吸收存款,然后放出贷款。
  • 有一家公司,在银行贷款100W,期限1年。
  • 这家公司用这100W做生意,1年赚了50W。
  • 贷款到期,公司连本带利还银行130W,自己剩余20W。
  • 公司老板用20W买了一辆汽车。

你说银行是不是很S?干嘛不自己做生意呢?100W就赚50W了,而不仅仅是30W。
那你说,是不是等于银行帮这个老板买了一辆车?银行老总是不是S,白白送别人一辆车!
一个词解释:风险
我知道我举这个利有一个漏洞,那就是【投行】。但是如果打算你用这一点来说我错了,我就再举其他的例子。
你后面那个邻居装修的例子,,你说:【打白条】【永远不还】,我普及一下:

  • 美国不是永远不还,而是当一笔国债到期后,中国马上再买一笔。就类似于,有的大公司,是银行的优质客户,同时贷款好几笔,这一笔快到期了,还了钱(或者说还没还钱)就又贷了一笔款。银行业乐意这么做,因为可以源源不断地给他创造利润而风险极低。

2.
反过来,美国凭借自己的航空母 舰,开到世界上中等国家或小国的家门口,告诉别人,听命于它,买美国的武器,买它的国债,不然的话,就动武之后听命于它。所以如果花些小钱(相对的)造 10艘福特级航母,但是结果是卖出了 16万亿(2014 美国国债余额)美元的国债,这太 赚了。怎么会发生这种现象呢?美国的这种现象其实是马太效应。
这不叫马太效应,美国这叫信誉良好。再举例:

  • 如果你有信用卡,你每次刷卡后都按时还款,银行是不是认为你信誉良好,你的透支额度是不是可以越来越大?
  • 一家大型企业,经常在银行贷款,而且从来都是按时还清本息,银行是不是认为他是优质客户,是不是贷款的额度可以逐步提升,以前一次只能贷100W,后面就可以贷款500W,到后来还可以几亿?
  • 美国为什么可以卖出16亿国债?因为美国从来都是规规矩矩按时还清本息,而且他的回报率很好。下次发国债的时候,才会有人来买。

我再强调一次:
中国政府购买美国国债是一个商业的行为,不是说中国人s,白白给美国钱花。
再指出:
归根结底是一个钱放在哪里好的问题。当然有很多地方都可以投资赚钱,可能回报率比美国国债高,说到这里又回到我的正文。重点是,那么大笔的重要的资金,安全是第一位的;回报率是第二位的!!!
回答@zzzzzsad ,世界流通货币当然很爽,就像做老大的感觉。
但首先要建立自己货币的信誉,然后让别人相信你有这个能力罩得住,维护市场,让大家都有钱赚。别人才会心甘情愿交保护费。美国为了维护美元的地位也付出了很多代价,现在美国要继续下去也有些吃力。中国要走这一步,要慢慢来,急不得。

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